✦Santé et assurance

Demande de déblocage d'une assurance vie en qualité de bénéficiaire

Modèle de lettre · 6 informations à préparer

Vous êtes désigné bénéficiaire d'une assurance vie : utilisez ce modèle pour informer l'assureur du décès et ouvrir le versement.

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Modèle générique, à adapter à votre situation. Il ne remplace pas l'avis d'un professionnel du droit.

Le modèle de lettre

Les zones en bleu sont à remplacer par vos informations. Dans le PDF à télécharger, elles deviennent des pointillés à compléter.

votre civilité
votre nom prénom
votre adresse complète
code postal et ville
votre numéro de téléphone
nom de la société d'assurance
service gestion des contrats d'assurance vie
Objet : information du décès du souscripteur et demande d'ouverture du dossier bénéficiaire
Assuré souscripteur : nom et prénom du souscripteur
Contrat connu de mon côté : numéro ou description du contrat
Madame, Monsieur,
J'ai appris le décès de nom et prénom du souscripteur, survenu le date du décès à lieu du décès. Au vu de la clause bénéficiaire que le souscripteur avait rédigée, je suis concerné par ce contrat en qualité de bénéficiaire au rang suivant : position et modalités figurant dans la clause bénéficiaire.
En conséquence, je vous remercie de bien vouloir ouvrir le dossier de règlement correspondant et de m'adresser la liste exhaustive des pièces demandées à cet effet, ainsi que, le cas échéant, le formulaire de reconnaissance de qualité de bénéficiaire utilisé par votre compagnie. Vous trouverez dès maintenant en annexe : l'acte de décès, une copie de ma pièce d'identité, mes coordonnées bancaires sur une pièce officielle relative au compte, ainsi que tout élément permettant de situer la clause.
Je vous remercie par ailleurs de me confirmer la bonne réception de ce courrier, en m'indiquant une référence de dossier et votre interlocuteur dédié afin de suivre l'avancement dans de bonnes conditions.
Enfin, puisque la clause évoque éventuellement plusieurs bénéficiaires, merci de me dire qui d'autre a été identifié dans le fichier de l'assureur afin que chacun puisse réunir ses pièces dans des conditions équitables.
Vous remerciant de votre diligence, je vous prie d'agréer, Madame, Monsieur, l'expression de ma considération distinguée.
Fait à ville, le date
signature
Les passages surlignés sont à remplacer par vos informations : dans l'éditeur, vous les remplacez dans le texte, ou Plume le fait pour vous.
Le texte à copier, avec ses espaces à compléter
[VOTRE CIVILITE]
[VOTRE NOM PRENOM]
[VOTRE ADRESSE COMPLETE]
[CODE POSTAL ET VILLE]
[VOTRE NUMERO DE TELEPHONE]

[NOM DE LA SOCIETE D'ASSURANCE]
[SERVICE GESTION DES CONTRATS D'ASSURANCE VIE]

Objet : information du décès du souscripteur et demande d'ouverture du dossier bénéficiaire
Assuré souscripteur : [NOM ET PRENOM DU SOUSCRIPTEUR]
Contrat connu de mon côté : [NUMERO OU DESCRIPTION DU CONTRAT]

Madame, Monsieur,

J'ai appris le décès de [NOM ET PRENOM DU SOUSCRIPTEUR], survenu le [DATE DU DECES] à [LIEU DU DECES]. Au vu de la clause bénéficiaire que le souscripteur avait rédigée, je suis concerné par ce contrat en qualité de bénéficiaire au rang suivant : [POSITION ET MODALITES FIGURANT DANS LA CLAUSE BENEFICIAIRE].

En conséquence, je vous remercie de bien vouloir ouvrir le dossier de règlement correspondant et de m'adresser la liste exhaustive des pièces demandées à cet effet, ainsi que, le cas échéant, le formulaire de reconnaissance de qualité de bénéficiaire utilisé par votre compagnie. Vous trouverez dès maintenant en annexe : l'acte de décès, une copie de ma pièce d'identité, mes coordonnées bancaires sur une pièce officielle relative au compte, ainsi que tout élément permettant de situer la clause.

Je vous remercie par ailleurs de me confirmer la bonne réception de ce courrier, en m'indiquant une référence de dossier et votre interlocuteur dédié afin de suivre l'avancement dans de bonnes conditions.

Enfin, puisque la clause évoque éventuellement plusieurs bénéficiaires, merci de me dire qui d'autre a été identifié dans le fichier de l'assureur afin que chacun puisse réunir ses pièces dans des conditions équitables.

Vous remerciant de votre diligence, je vous prie d'agréer, Madame, Monsieur, l'expression de ma considération distinguée.

[FAIT A VILLE], [DATE]
[SIGNATURE]

Les passages entre crochets et en capitales sont à remplacer par votre situation. Plume peut le faire pour vous : elle vous pose les questions, puis rend la lettre en PDF.

Ce qu'il faut savoir avant d'écrire

Quand utiliser cette lettre ?
Le souscripteur d'une assurance vie est décédé et la clause bénéficiaire vous désigne, seul ou avec d'autres personnes. Vous devez alors prévenir l'assureur par écrit et bâtir le dossier de versement : cette lettre sert de point de départ formel et demande les pièces attendues.
Les 6 informations à préparer
  • Le nom de l'assureur et le numéro du contrat si vous le connaissez
  • L'identité du souscripteur décédé
  • La date et le lieu du décès
  • La copie de l'acte de décès
  • Le libellé de la clause bénéficiaire si vous le détenez
  • Vos coordonnées bancaires et une pièce d'identité
Les erreurs qui font revenir la lettre
  • Relisez la clause bénéficiaire mot à mot : une formulation telle que ma compagne, mes enfants nés ou à venir entraîne des distinctions subtiles de parts et d'ordre.
  • Renseignez-vous auprès d'un professionnel avant toute décision fiscale importante en relation avec ce versement, car les règles dépendent de l'âge auquel les primes ont été versées.
  • Conservez systématiquement les accusés de réception de vos échanges : en cas de silence prolongé, ils servent de base pour relancer efficacement le service compétent.

Faire écrire la lettre plutôt que la remplir

Plume reprend ce modèle, vous demande ce qui manque — noms, dates, références — et vous rend la lettre finie, prête à imprimer ou à signer.

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Questions fréquentes

Existe-t-il un moyen de retrouver une assurance vie dont j'ai oublié l'existence ?
Oui, il existe des services officiels gratuits de recherche des contrats non réclamés après un décès. Ils prennent du temps mais permettent d'identifier des oublis aux noms du défunt, à condition de fournir les pièces administratives standard.
Le versement arrivera-t-il automatiquement après l'annonce du décès ?
Non, il faut systématiquement monter un dossier complet. La rapidité dépend autant de la qualité des pièces que vous fournissez que du circuit interne de la compagnie, d'où l'importance de tout regrouper dès le départ.

Autres modèles de lettres

Demande de déblocage des comptes bancaires d'un proche décédé

Argent et consommation

Tous les modèles sont sur la page Modèles de lettres. Pour un formulaire officiel, voyez la Bibliothèque de formulaires.

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