✦Argent et consommation

Relance ferme d'un client après chèque impayé

Modèle de lettre · 5 informations à préparer

Une lettre professionnelle pour réclamer fermement à un client le paiement d'une facture réglée par un chèque rejeté.

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Sans compte ni carte bancaire : essayez tout de suite, sur 2 pages ; un compte gratuit donne ensuite 5 pages par mois.

Modèle générique, à adapter à votre situation. Il ne remplace pas l'avis d'un professionnel du droit.

Le modèle de lettre

votre nom ou raison sociale
votre adresse complète
code postal ville
numéro de téléphone
adresse électronique
nom du client
son adresse complète
lieu, le date
Objet : facture numéro de facture en date du date de la facture – chèque rejeté, relance ferme
Madame, Monsieur,
Faisant suite à nos échanges précédents, nous constatons que le chèque remis en règlement de la facture référencée ci-dessus, établie pour objet des prestations ou des biens livres, nous a été retourné impayé par votre banque pour le motif suivant : motif figurant sur l'avis de la banque. Les pièces correspondantes sont jointes à ce courrier.
Notre créance demeure par conséquent intégralement due, et nous en sollicitons le règlement sans tarder, de préférence par virement sur notre compte dont voici les coordonnées : références bancaires pour virement. Tout autre mode de règlement pourra être convenu si vous le confirmez par écrit au préalable.
Nous restons naturellement ouverts à examiner, exclusivement par écrit, un plan de règlement adapté à vos capacités, qui devra alors faire l'objet d'un accord signé par les deux parties.
À défaut de régularisation rapide, nous serions contraints d'engager les voies de recouvrement adaptées, sans autre avis de notre part.
Nous vous prions d'agréer, Madame, Monsieur, l'expression de nos salutations distinguées.
signature
Les passages surlignés sont à remplacer par vos informations : dans l'éditeur, vous les remplacez dans le texte, ou Plume le fait pour vous.
Le texte à copier, avec ses espaces à compléter
[VOTRE NOM OU RAISON SOCIALE]
[VOTRE ADRESSE COMPLETE]
[CODE POSTAL VILLE]
[NUMERO DE TELEPHONE]
[ADRESSE ELECTRONIQUE]

[NOM DU CLIENT]
[SON ADRESSE COMPLETE]

[LIEU], le [DATE]

Objet : facture [NUMERO DE FACTURE] en date du [DATE DE LA FACTURE] – chèque rejeté, relance ferme

Madame, Monsieur,

Faisant suite à nos échanges précédents, nous constatons que le chèque remis en règlement de la facture référencée ci-dessus, établie pour [OBJET DES PRESTATIONS OU DES BIENS LIVRES], nous a été retourné impayé par votre banque pour le motif suivant : [MOTIF FIGURANT SUR L'AVIS DE LA BANQUE]. Les pièces correspondantes sont jointes à ce courrier.

Notre créance demeure par conséquent intégralement due, et nous en sollicitons le règlement sans tarder, de préférence par virement sur notre compte dont voici les coordonnées : [REFERENCES BANCAIRES POUR VIREMENT]. Tout autre mode de règlement pourra être convenu si vous le confirmez par écrit au préalable.

Nous restons naturellement ouverts à examiner, exclusivement par écrit, un plan de règlement adapté à vos capacités, qui devra alors faire l'objet d'un accord signé par les deux parties.

À défaut de régularisation rapide, nous serions contraints d'engager les voies de recouvrement adaptées, sans autre avis de notre part.

Nous vous prions d'agréer, Madame, Monsieur, l'expression de nos salutations distinguées.

[SIGNATURE]

Les passages entre crochets et en capitales sont à remplacer par votre situation. Plume peut le faire pour vous : elle vous pose les questions, puis rend la lettre en PDF.

Ce qu'il faut savoir avant d'écrire

Quand utiliser cette lettre ?
Utilisez cette lettre si vous êtes professionnel et qu'un chèque remis par votre client a été rejeté par la banque, laissant la créance entière exigible. Elle marque le passage d'une relance simple à une demande ferme et écrite, en invitant le client à régler sans tarder ou à convenir d'un plan par écrit. Ne l'utilisez pas comme premier message : une relance téléphonique ou un courrier plus souple doivent venir avant.
Les 5 informations à préparer
  • La facture correspondante et son numéro
  • Les références du chèque et le motif de rejet transmis par la banque
  • Le relevé de compte ou l'avis montrant le rejet
  • Vos coordonnées bancaires pour un virement
  • L'historique de vos relances précédentes
Les erreurs qui font revenir la lettre
  • Conservez l'original du chèque impayé et l'avis de rejet de votre banque : ces pièces fondent toute démarche ultérieure.
  • Formalisez tout échéancier par un document signé ; sans écrit, chaque retard supplémentaire sera impossible à objecter proprement.
  • Procédez par étapes : relance amiable, courrier ferme, puis recommandé avec accusé de réception avant tout recours extérieur.

Faire écrire la lettre plutôt que la remplir

Plume reprend ce modèle, vous demande ce qui manque — noms, dates, références — et vous rend la lettre finie, prête à imprimer ou à signer.

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Questions fréquentes

Faut-il représenter le chèque une fois le compte du client crédité ?
Demandez d'abord par écrit au client la confirmation de la provision, puis redéposez le chèque. Cela évite un second rejet et préserve la relation commerciale autant que possible.
L'attestation de rejet délivrée par la banque sert-elle à quelque chose ?
Ce document, que la banque fournit généralement au bénéficiaire sur demande, permet d'ouvrir les voies de recouvrement adaptées si la relance reste sans effet. Demandez-le à votre banque en gardant une copie de toutes vos démarches.

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Tous les modèles sont sur la page Modèles de lettres. Pour un formulaire officiel, voyez la Bibliothèque de formulaires.

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